La seguridad de los activos de nuestros usuarios siempre es nuestra máxima prioridad. Sin embargo, los métodos de fraude están en constante evolución hoy en día. Los propios traders P2P todavía son la primera línea de defensa contra estafas y fraudes. Al realizar transacciones P2P, es crucial conocer las tácticas de estafa más comunes para no ser víctima de tramas fraudulentas.

 

Estos son algunos tipos comunes de estafas cripto P2P con los que hay que tener cuidado.

1. Estafas de recibos falsos/de transacciones ESCROW

Los estafadores te envían recibos falsos (por ejemplo, recibos falsificados o capturas de pantalla) como prueba de su pago. Este tipo de contraparte falsa también puede insistir en que se han enviado los fondos en una transacción ESCROW, y que el pago se reflejará en tu billetera solo después de que liberes tu cripto.

 

Cómo evitar las estafas de recibos falsos/de transacciones ESCROW:

• Revisa siempre tu billetera o tu cuenta bancaria para confirmar que has recibido la cantidad acordada antes de liberar cualquier criptoactivo.
• No dejes que los estafadores te intimiden con tácticas de miedo, como el lenguaje amenazador, para que liberes inmediatamente tu cripto. No tengas miedo de abandonar la transacción si las cosas empiezan a resultar sospechosas. Si no consigues llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro equipo de atención al cliente para solicitar ayuda.

2. Suplantadores de Bybit

Los estafadores pueden contactar contigo mediante mensajes privados o correo electrónico, afirmar ser un servicio de atención de Bybit y pedirte que liberes inmediatamente tu cripto para que no se congele. Estos suplantadores han obtenido tu información de contacto de la información que has facilitado en el chat de anuncios u órdenes P2P. Pueden pedirte que compartas tu dirección de correo electrónico en la ventana del chat P2P y afirmar que el servicio Bybit P2P Escrow necesita esta información para confirmar el pago. A continuación, pueden enviarte un correo electrónico de phishing similar a la comunicación oficial de Bybit y engañarte para que liberes tu cripto antes de recibir el pago. 

 

Cómo evitar las estafas de suplantadores:

• No aceptes pagos de terceros. Comprueba siempre el nombre del pagador/beneficiario y asegúrate de que coincida con el nombre verificado de la contraparte en Bybit.
• Bybit nunca enviará correos electrónicos para pedirte que completes una transacción P2P: libera los fondos siempre después de recibir el pago. 
• Presta atención al nombre de usuario, la dirección de correo electrónico o el número de teléfono que contactó contigo. Verifica siempre la autenticidad de las direcciones de correo electrónico, los números de teléfono y las URL mediante el Autenticador de Sitios de Bybit. 
• Comprueba siempre el avatar del perfil y el estilo de la burbuja del mensaje para asegurarte de que estás chateando con el P2P real en el cuadro de chat de la orden P2P. Aquí tienes un consejo útil:

 

 

 

Configura siempre su código anti-phishing exclusivo desde nuestra página Cuenta y seguridad. Este sencillo paso aumenta la seguridad de la cuenta y permite a los usuarios identificar mejor los correos electrónicos oficiales que envía Bybit.

 

3. Estafas triangulares

Implican que dos estafadores realizan a la vez órdenes al mismo vendedor. Se aprovechan de la confianza y la urgencia del vendedor para liberar monedas sin la debida verificación. Puede ser arriesgado liberar fondos sin verificar quién inició la transferencia. Si no tienes cuidado, puedes liberar los fondos dos veces, pero recibir solo la mitad o menos de los activos que vendes.

 

Ejemplo

El estafador A realiza una orden por valor de 2,000 USDT en cripto (orden A), y el estafador B realiza una orden por valor de 3,000 USDT (orden B). A continuación, el estafador B transfiere un pago de 2,000 USDT al vendedor. Al mismo tiempo, el estafador A marca la orden A como pagada. El vendedor libera la cripto para el comprador A. 

 

El estafador B envía otro pago de 1,000 USDT al vendedor, proporciona la prueba de pago de 2,000 USDT de la orden A y presiona al vendedor para que libere los recursos digitales de la orden B. 

 

Cómo prevenir las estafas triangulares:

• No aceptes pagos de terceros y confirma siempre que el nombre del pagador/beneficiario coincida con el nombre de verificación de identidad en Bybit antes de realizar el pago y completar la orden.
• Ten cuidado con las pruebas de pago que proporcionan las contrapartes: los estafadores pueden intentar reutilizarlas en diferentes órdenes.

4. Estafas Man-in-the-Middle (MitM)

Un estafador se hace pasar por un anunciante P2P que quiere comprar o vender cripto en Bybit P2P. Contactará con la víctima mediante canales externos, como Telegram, WhatsApp o redes sociales, y proporcionará los detalles de su cuenta bancaria y los detalles del anuncio P2P en Bybit. 

 

Ejemplo 1

Los estafadores ofrecerán una financiación mejor mediante canales externos y pedirán a la víctima que abra una orden en Bybit P2P después de hacer el pago (por ejemplo, pagar 100 USDT de fiat y obtener 120 USDT).

 

Ejemplo 2

El estafador proporcionará los detalles de su cuenta bancaria mediante canales externos y pedirá a la víctima que confirme que ha recibido los detalles de la cuenta copiándolos en el chat de la orden P2P. Las víctimas no se dan cuenta de que están compartiendo los detalles de la cuenta bancaria del estafador en el chat con un comprador no relacionado, que tampoco es consciente de la estafa. A continuación, la víctima libera su cripto para el comprador no relacionado, que, sin saberlo, envía dinero a la cuenta bancaria del estafador.

 

En este caso, si la víctima envía una apelación, los especialistas de P2P no podrán proporcionar más ayuda, ya que toda la comunicación con el estafador se inició fuera de la plataforma.

 

Cómo evitar las estafas Man-in-the-Middle (MitM):

• Comunícate únicamente dentro del chat de la orden P2P y evita interacciones o transacciones fuera de la plataforma.
• No aceptes pagos de terceros y confirma siempre que el nombre del pagador/beneficiario coincida con el nombre de verificación de identificación en Bybit antes de realizar el pago y completar la orden.
• No confíes en ofertas o información que recibas de canales externos. 

5. Estafas de devolución/cheques

Los estafadores se aprovechan de la característica de devolución de algunos métodos de pago para revertir o cancelar su pago inicial una vez completada una orden P2P. Pueden afirmar que la transacción fue fraudulenta o que se realizó por error para revertir el pago inicial. 

 

Los estafadores también intentarán completar el pago con un cheque sin fondos que no pueda cobrarse o simplemente cancelarán el pago después de la liberación de la cripto. Pueden aprovecharse del retraso y de la ambigüedad de los pagos mediante cheque.

 

Cómo evitar las estafas de devolución/cheques: 

• No te apresures al aprobar transacciones P2P. Revisa siempre que has recibido los fondos antes de autorizar una transferencia de cripto.
• No aceptes pagos mediante cheque.
• No aceptes pagos de terceros, ya que suponen un mayor riesgo de devolución.
• Si alguien insiste en pagar con un cheque, considéralo una señal de alarma y presenta una apelación inmediatamente.

6. El estafador solicita cancelar la orden una vez completado el pago

Los estafadores te pedirán que canceles tu orden una vez efectuado el pago, con la excusa de supuestos problemas técnicos. 

 

Ejemplo

Una vez recibido el pago, el estafador pedirá al comprador que cancele su orden y, a continuación, realizará otra nueva orden debido a un supuesto problema. Una vez que el comprador cancela la orden, el vendedor retira inmediatamente su anuncio de la página P2P y el comprador no puede recibir un reembolso. 

 

Cómo evitar las estafas de cancelación de órdenes:

• No canceles tu orden una vez hecho el pago. 
• Si surge algún problema técnico con tu orden, envía inmediatamente una apelación para recibir más ayuda.

7. Estafas por SMS

Los estafadores pueden enviar SMS a las víctimas fingiendo que el SMS lo han enviado bancos o aplicaciones de billetera. Los SMS que envían los estafadores son similares a las notificaciones que envían los bancos o las aplicaciones de billetera. Los mensajes afirman falsamente que la víctima ha recibido un pago de su contraparte. 

 

Cómo evitar las estafas por SMS:

• Comprueba siempre tu cuenta bancaria o billetera electrónica para confirmar la recepción de fondos antes de liberar las monedas. No confíes ciegamente en el mensaje de texto.

8. Transacciones de efectivo en persona

Los estafadores pueden pagarte con dinero falsificado u obtener el pago sin liberar su cripto. Generalmente, en estos casos Bybit no puede verificar las transacciones debido a la ausencia de pruebas legales. Por lo tanto, los traders que seleccionen dichos métodos de pago deben ser conscientes del riesgo potencial de pérdida irrecuperable asociado a estos tipos de transacciones de efectivo. Para obtener más detalles, consulta las Reglas de transacciones de efectivo en persona.

Cómo protegerte del fraude y las estafas P2P 

• Confirma dos veces todas las transacciones P2P: comprueba siempre tu billetera cripto o tu cuenta bancaria para confirmar que una transacción se ha completado correctamente. No autorices una transferencia de cripto hasta que hayas confirmado personalmente el pago. No te fíes de la prueba del comprador, ya que puede estar falsificada.

 

• Verifica la identidad de la contraparte: asegúrate siempre de que los detalles de la cuenta de pago de la contraparte coincidan con su identidad en Bybit. En Bybit, los anunciantes y comerciantes P2P verificados deben completar la verificación KYC con el objetivo de crear una plataforma P2P segura para todos los usuarios, proteger mejor los activos de los usuarios y resolver cualquier disputa.

 

• Mantén todos los registros de comunicación en la plataforma Bybit: realiza tus conversaciones con compradores o vendedores en el chat de la orden P2P. No utilices canales de comunicación externos como Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp, etc. Bybit puede proteger mejor tus derechos si la conversación se realiza en nuestra plataforma.

 

• No te estreses con tácticas de miedo: acostúmbrate a hacer capturas de pantalla de todas tus interacciones y transacciones para respaldar tu disputa (si surge alguna). No tengas miedo de abandonar una transacción si las cosas empiezan a parecer sospechosas.

 

• Envía una apelación al servicio de atención al cliente de Bybit: si no consigues llegar a un acuerdo, contacta inmediatamente con nuestro equipo de atención al cliente para solicitar ayuda. Siempre debes informar de cualquier actividad sospechosa.

 

• Documéntalo todo: acostúmbrate a registrar todas las transacciones y cualquier comunicación con las contrapartes. Esta documentación puede ser crucial, servir de prueba principal y ayudar a defender tu caso ante la plataforma P2P cuando presentas una apelación por estafa. 

En resumen 

Puede que las estafas cripto P2P estén aumentando, pero hay varias medidas que puedes tomar para asegurarte de no caer en ellas. Vigila siempre las transferencias de terceros, revisa que has recibido realmente el pago antes de liberar tu cripto y no permitas que los estafadores utilicen tácticas de miedo para intimidarte con el objetivo de que liberes tu cripto.

 

Por último, sé consciente de que existen numerosos tipos de estafas cripto P2P y de que continuamente aparecen otras nuevas. Para obtener más información, haz clic aquí.