Sự an toàn cho tài sản của người dùng luôn là ưu tiên hàng đầu của chúng tôi. Tuy nhiên, các phương thức lừa đảo giờ đây ngày càng tinh vi hơn. Bản thân nhà giao dịch P2P vẫn là phòng tuyến đầu tiên giúp chống lừa đảo và gian lận. Khi tham gia giao dịch P2P, điều quan trọng là nắm được những chiến thuật lừa đảo phổ biến nhất để bảo vệ bản thân, tránh trở thành nạn nhân của các âm mưu lừa đảo.

 

Sau đây là một số kiểu Lừa Đảo Crypto P2P phổ biến cần lưu ý.

1. Lừa Đảo Biên Lai Giả / Lừa Đảo Giao Dịch ESCROW Giả

Những kẻ lừa đảo gửi cho bạn (các) biên lai giả – ví dụ: biên lai giả, ảnh chụp màn hình – làm bằng chứng thanh toán. Loại đối tác giả mạo này cũng có thể khẳng định rằng chúng đã gửi tiền trong giao dịch ESCROW và khoản thanh toán sẽ chỉ được phản ánh trong ví của bạn sau khi bạn mở khóa crypto.

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Biên Lai / Giao Dịch ESCROW Giả:

• Luôn kiểm tra kỹ ví/tài khoản ngân hàng để xác nhận rằng bạn đã nhận được số tiền theo thỏa thuận trước khi mở khóa bất kỳ tài sản crypto nào.
• Đừng bị những kẻ lừa đảo hù dọa, chẳng hạn như bằng ngôn từ bắt nạt để rồi ngay lập tức mở khóa số crypto mà bạn nắm giữ. Đừng ngại từ bỏ giao dịch nếu mọi thứ bắt đầu trở nên đáng ngờ. Nếu bạn không thể đạt được thỏa thuận, vui lòng liên hệ ngay với đội ngũ hỗ trợ khách hàng để được trợ giúp.

2. Kẻ Mạo Danh Bybit

Những kẻ lừa đảo có thể liên hệ với bạn qua tin nhắn hoặc email riêng tư, tự xưng là người hỗ trợ của Bybit và yêu cầu bạn mở khóa ngay lập tức số crypto đang nắm giữ để ngăn tình trạng đóng băng. Những kẻ mạo danh này đã lấy được thông tin liên hệ của bạn từ thông tin bạn cung cấp trong cuộc trò chuyện về quảng cáo/đặt lệnh P2P. Chúng có thể yêu cầu bạn chia sẻ địa chỉ email trên cửa sổ trò chuyện P2P, đồng thời tuyên bố rằng dịch vụ Bybit P2P Escrow cần thông tin này để xác nhận thanh toán. Sau đó, chúng có thể gửi cho bạn một email lừa đảo tương tự như thông tin liên lạc chính thức của Bybit và lừa bạn mở khóa crypto trước để nhận thanh toán. 

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Mạo Danh:

• Không chấp nhận thanh toán của bên thứ ba. Luôn kiểm tra tên người thanh toán/người nhận thanh toán và đảm bảo tên đó khớp với tên đã được xác minh của đối tác trên Bybit.
• Bybit tuyệt đối không gửi email yêu cầu bạn hoàn tất giao dịch P2P và luôn mở khóa sau khi nhận thanh toán. 
• Hãy chú ý đến tên người dùng, địa chỉ email hoặc số điện thoại đã liên hệ với bạn. Luôn xác minh tính xác thực của địa chỉ email, số điện thoại và URL thông qua Kiểm Tra Tính Xác Thực Bybit. 
• Luôn kiểm tra hình đại diện hồ sơ và kiểu bóng thoại để đảm bảo bạn đang trò chuyện với P2P thực sự trong Hộp Trò Chuyện Đặt Lệnh P2P. Một lời khuyên hữu ích dành cho bạn:

 

 

 

Luôn thiết lập mã chống lừa đảo duy nhất từ trang Tài Khoản & Bảo Mật của chúng tôi. Bước đơn giản này giúp tăng cường bảo mật tài khoản và cho phép người dùng xác định tốt hơn các email chính thức do Bybit gửi.

 

3. Lừa Đảo Tam Giác

Liên quan đến hai kẻ lừa đảo đồng thời đặt lệnh với cùng một người bán. Chúng khai thác sự tin tưởng và việc người bán vội vàng mở khóa coin khi chưa xác minh cẩn thận. Việc mở khóa tiền khi chưa xác minh xem ai đã bắt đầu chuyển tiền có thể gặp rủi ro. Nếu không cẩn thận, bạn có thể mở khóa tiền hai lần nhưng chỉ nhận được một nửa hoặc ít hơn số tài sản bạn bán.

 

Ví dụ

Kẻ lừa đảo A thực hiện một lệnh 2.000 USDT crypto (lệnh A) và Kẻ lừa đảo B thực hiện một lệnh 3.000 USDT (lệnh B). Kẻ lừa đảo B sau đó chuyển khoản thanh toán 2.000 USDT cho người bán. Đồng thời, Kẻ lừa đảo A đánh dấu lệnh A là đã thanh toán. Người bán mở khóa crypto cho Người mua A. 

 

Kẻ lừa đảo B gửi một khoản thanh toán khác là 1.000 USDT cho người bán, cung cấp cùng với bằng chứng thanh toán 2.000 USDT từ Lệnh A và gây áp lực buộc người bán phải mở khóa tài sản kỹ thuật số theo lệnh B. 

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Tam Giác:

• Không chấp nhận thanh toán của bên thứ ba, luôn xác nhận tên người thanh toán/người được thanh toán giống với tên xác minh danh tính trên Bybit trước khi thanh toán và hoàn tất lệnh.
• Hãy thận trọng với bằng chứng thanh toán do đối phương cung cấp, những kẻ lừa đảo có thể cố gắng sử dụng lại chúng theo nhiều thứ tự khác nhau.

4. Lừa Đảo Man-in-the-Middle (MitM)

Kẻ lừa đảo giả vờ là nhà quảng cáo P2P đang tìm cách mua hoặc bán crypto trên Bybit P2P. Chúng sẽ liên hệ với nạn nhân qua các kênh bên ngoài, chẳng hạn như Telegram, WhatsApp hoặc mạng xã hội và cung cấp chi tiết tài khoản ngân hàng cũng như chi tiết về quảng cáo P2P trên Bybit. 

 

Ví dụ 1

Những kẻ lừa đảo sẽ đưa ra mức giá tốt hơn thông qua các kênh bên ngoài và yêu cầu nạn nhân mở lệnh trên Bybit P2P sau khi thanh toán. (Ví dụ: Đã trả 100 USDT tiền fiat và nhận 120 USDT)

 

Ví dụ 2

Kẻ lừa đảo sẽ cung cấp chi tiết tài khoản ngân hàng qua các kênh bên ngoài và yêu cầu nạn nhân xác nhận rằng đã nhận được chi tiết tài khoản bằng cách sao chép chúng vào cuộc trò chuyện Đặt Lệnh P2P. Nạn nhân không nhận ra rằng họ đang chia sẻ chi tiết tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo trong cuộc trò chuyện với một người mua không liên quan, người này cũng không biết về trò lừa đảo. Sau đó, nạn nhân sẽ mở khóa crypto cho người mua không liên quan, người này đã vô tình gửi tiền vào tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo.

 

Trong trường hợp này, nếu nạn nhân gửi đơn khiếu nại, các chuyên gia P2P không thể cung cấp thêm bất kỳ hỗ trợ nào vì tất cả hoạt động liên lạc với kẻ lừa đảo được thực hiện bên ngoài Nền tảng.

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Man-in-the-Middle (MitM):

• Chỉ giao tiếp trong Trò Chuyện Đặt Lệnh P2P và tránh tương tác hoặc giao dịch bên ngoài nền tảng.
• Không chấp nhận thanh toán của bên thứ ba, luôn xác nhận tên người thanh toán/người được thanh toán giống với tên xác minh danh tính trên Bybit trước khi thanh toán và hoàn tất lệnh.
• Không tin tưởng bất kỳ lời đề nghị hoặc thông tin nào nhận được từ các kênh bên ngoài 

5. Lừa Đảo Bồi Hoàn/Séc

Kẻ lừa đảo sẽ lợi dụng tính năng bồi hoàn qua một số phương thức thanh toán để đảo ngược hoặc hủy khoản thanh toán ban đầu sau khi lệnh P2P hoàn tất. Chúng có thể tranh cãi rằng giao dịch đó là gian lận hoặc do nhầm lẫn nhằm đảo ngược khoản thanh toán ban đầu. 

 

Những kẻ lừa đảo cũng sẽ cố gắng hoàn tất thanh toán bằng séc bị trả lại không thể đổi thành tiền mặt hoặc đơn giản là hủy thanh toán sau khi mở khóa crypto. Chúng có thể khai thác sự chậm trễ về thời gian và sự mơ hồ xung quanh việc thanh toán bằng séc để trục lợi.

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Bồi Hoàn/Séc: 

• Đừng vội duyệt các giao dịch P2P. Luôn kiểm tra kỹ xem bạn đã nhận được tiền hay chưa trước khi cho phép chuyển crypto.
• Không chấp nhận bất kỳ khoản thanh toán nào bằng séc.
• Không chấp nhận thanh toán từ bên thứ ba vì chúng có nguy cơ bồi hoàn cao hơn.
• Nếu ai đó nhất quyết thanh toán bằng séc, hãy coi đó là dấu hiệu nguy hiểm và gửi khiếu nại ngay lập tức.

6. Kẻ lừa đảo yêu cầu hủy lệnh sau khi thanh toán xong

Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn hủy lệnh sau khi thanh toán đã được thực hiện, lấy lý do là có vấn đề thuộc về kỹ thuật. 

 

Ví dụ

Sau khi nhận được khoản thanh toán, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu người mua hủy lệnh và sau đó sẽ đặt một lệnh mới khác vì bất kỳ vấn đề nào đó. Sau khi người mua hủy lệnh, người bán sẽ ngay lập tức xóa quảng cáo khỏi trang P2P và người mua sau đó sẽ không thể được hoàn tiền. 

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Hủy Lệnh:

• Không hủy lệnh sau khi thanh toán xong 
• Nếu có bất kỳ vấn đề kỹ thuật nào phát sinh với lệnh của bạn, vui lòng gửi ngay khiếu nại để được hỗ trợ thêm

7. Lừa Đảo Qua SMS

Kẻ lừa đảo có thể gửi tin nhắn văn bản SMS đến nạn nhân và giả vờ rằng tin nhắn SMS đó được gửi bởi ngân hàng hoặc ứng dụng ví. Tin nhắn văn bản SMS do kẻ lừa đảo gửi tương tự như thông báo do ngân hàng hoặc ứng dụng ví gửi. Các tin nhắn tuyên bố sai sự thật rằng nạn nhân đã nhận được khoản thanh toán từ đối tác. 

 

Cách Ngăn Chặn Lừa Đảo Qua SMS:

• Luôn kiểm tra tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử để xác nhận việc nhận tiền trước khi mở khóa coin. Đừng tin tưởng một cách mù quáng vào tin nhắn.

8. Giao Dịch Tiền Mặt Trao Tay

Kẻ lừa đảo có thể trả cho bạn tiền giả hoặc nhận thanh toán mà không mở khóa số crypto chúng nắm giữ. Nói chung, trong những trường hợp như vậy, Bybit có thể không xác minh được các giao dịch do thiếu bằng chứng pháp lý. Do đó, những nhà giao dịch lựa chọn phương thức thanh toán như vậy cần nhận thức được rủi ro tiềm ẩn về tổn thất không thể phục hồi (nếu có) liên quan đến các loại giao dịch tiền mặt này. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Quy Tắc Giao Dịch Tiền Mặt Trao Tay.

Cách Bảo Vệ Bản Thân Khỏi Gian Lận Và Lừa Đảo P2P 

• Xác nhận kỹ tất cả các giao dịch P2P: Luôn kiểm tra ví crypto hoặc tài khoản ngân hàng để xác nhận rằng giao dịch đã được hoàn tất thành công. Không ủy quyền chuyển crypto cho đến khi chính bạn xác nhận khoản thanh toán. Ngoài ra, đừng dựa vào bằng chứng của người mua vì nó có thể bị giả mạo.
• Xác minh danh tính của đối tác: Luôn đảm bảo rằng chi tiết tài khoản thanh toán của đối tác khớp với danh tính trên Bybit. Trên Bybit, nhà quảng cáo và người bán P2P đã được xác minh phải hoàn tất xác minh KYC để tạo nền tảng P2P an toàn cho tất cả người dùng, bảo vệ tài sản của người dùng tốt hơn và giải quyết mọi khiếu nại.
• Lưu giữ tất cả hồ sơ liên lạc trên nền tảng Bybit: Tiến hành trò chuyện với người mua hoặc người bán trên Trò Chuyện Đặt Lệnh P2P. Không sử dụng các kênh liên lạc bên ngoài như Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp, v.v. Bybit có khả năng bảo vệ quyền lợi của bạn tốt hơn nếu cuộc trò chuyện diễn ra trên nền tảng của chúng tôi.
• Đừng căng thẳng khi gặp chiến thuật hù dọa: Hãy tập thói quen chụp ảnh màn hình tất cả các tương tác và giao dịch để hỗ trợ khiếu nại của bạn (nếu phát sinh). Đừng ngại từ bỏ giao dịch nếu mọi thứ bắt đầu gây cảm giác đáng ngờ.
• Gửi khiếu nại tới bộ phận hỗ trợ khách hàng của Bybit: Nếu bạn không thể đạt được thỏa thuận, vui lòng liên hệ ngay với đội ngũ hỗ trợ khách hàng được trợ giúp. Bạn phải luôn báo cáo mọi hoạt động đáng ngờ.
• Cung Cấp Tư Liệu về Tất Cả Mọi Thứ: Hãy tạo thói quen ghi lại tất cả các giao dịch và mọi thông tin liên lạc với đối tác. Việc cung cấp tư liệu này có thể rất quan trọng và đóng vai trò là bằng chứng chính, đồng thời có thể giúp giải quyết vụ việc của bạn trên nền tảng P2P khi bạn gửi khiếu nại vì bị lừa đảo. 

Kết Luận

Lừa đảo crypto P2P có thể đang gia tăng, nhưng bạn có thể thực hiện nhiều bước để đảm bảo mình không trở thành nạn nhân của chúng. Luôn để ý đến các giao dịch chuyển khoản của bên thứ ba, kiểm tra kỹ xem bạn có thực sự nhận được khoản thanh toán hay không trước khi mở khóa crypto và đừng để những kẻ lừa đảo sử dụng các chiến thuật hù dọa để đe dọa bạn mở khóa số crypto bạn đang nắm giữ.

 

Cuối cùng, hãy lưu ý rằng có rất nhiều kiểu lừa đảo crypto P2P đang tồn tại và nhiều kiểu lừa đảo mới liên tục xuất hiện. Để biết thêm thông tin, vui lòng truy cập tại đây.