Безопасность активов пользователей — наша главная задача. Но мошенники постоянно работают над усовершенствованием своих схем. Первую линию защиты от обмана и мошенничества в дальнейшем формируют сами P2P-трейдеры. При заключении P2P-трансакций важно знать о наиболее распространенных способах мошенничества и возможных мерах защиты от попадания в мошенническую ловушку.

 

Вот несколько распространенных видов криптовалютного мошенничества в сфере P2P, о которых следует знать.

1. Обман с поддельными квитанциями/транзакциями ESCROW

В подтверждение оплаты мошенники посылают ложные квитанции (например, поддельные квитанции, снимки экрана). Контрагенты-обманщики такого рода также могут уверять, что средства были направлены в рамках транзакции ESCROW, и что данные о платеже появятся у вас на кошельке только после того, как вы разблокируете свои криптоактивы.

 

Как не стать жертвой мошенников с поддельными квитанциями / транзакциями ESCROW:

• Прежде чем разблокировать криптоактивы, повторно просмотрите данные кошелька/банковского счёта и проверьте, поступила ли согласованная сумма.
• Не дайте мошенникам запугать вас, в том числе словесно, чтобы вы немедленно разблокировали свои криптоактивы. 
• Не бойтесь отказаться от сделки, если что-то покажется подозрительным. Если вы не можете прийти к соглашению, немедленно свяжитесь с нашей Службой поддержки для получения помощи.

2. Мошенники, выдающие себя за сотрудников Bybit

Мошенник может связаться с вами в частном сообщении или по электронной почте, выдавая себя за представителя службы поддержки Bybit, с требованием немедленно разблокировать криптоактивы, чтобы они не были заморожены. Эти мошенники получают контактные данные из размещенных вами объявлений/чата P2P-ордеров. Они могут попросить вас в окне P2P-чата предоставить адрес электронной почты якобы потому, что он нужен для подтверждения платежа в сервисе Bybit P2P Escrow. Затем они могут отправить вам фишинговое письмо, похожее на официальное сообщение Bybit, и обманом заставить вас отправить криптовалюту ещё до получения оплаты. 

 

Как не стать жертвой мошенников-имитаторов

• Не принимайте посторонние платежи. Всегда проверяйте имя плательщика/получателя – оно должно совпадать с подтвержденным именем контрагента на Bybit.
• Bybit никогда не посылает письма с требованием осуществить P2P-транзакцию – поэтому никогда не отправляйте активы до получения оплаты. 
• Обратите внимание на имя пользователя, адрес электронной почты или телефонный номер, с которых с вами связались. ‌Всегда проверяйте подлинность адреса электронной почты, номера телефона и URL-адреса через сервис Проверка подлинности Bybit.
• Всегда проверяйте аватар профиля и вид окна-«пузырька», чтобы узнать, действительно ли вы общаетесь с представителем P2P в окне чата P2P-ордеров. Полезный совет:

 

 

• Всегда устанавливайте уникальный код защиты от фишинга на странице Аккаунт и безопасность. Этот простой шаг повышает безопасность аккаунта и позволяет лучше идентифицировать официальные электронные письма Bybit.

 

 

3. Мошенничество с тремя участниками

Здесь ордер у одного продавца одновременно размещают два мошенника. Они давят на доверие продавца и срочность, чтобы монеты были отправлены без должной проверки. Без установления лица, инициировавшего перевод, средства разблокировать опасно. По неосторожности вы можете отправить проданные активы дважды, но получить только половину суммы или даже меньше.

 

Пример

Мошенник A размещает ордер на криптовалюту на сумму 2000 USDT (ордер A), а мошенник B – на сумму 3000 USDT (ордер B). Затем мошенник B осуществляет продавцу платеж в размере 2000 USDT. В то же время мошенник А обозначает ордер А как оплаченный. Продавец отправляет криптовалюту покупателю А. 

 

Мошенник B посылает продавцу ещё один платеж в размере 1000 USDT, предоставляет вместе с подтверждением оплаты на 2000 USDT по ордеру A и требует от продавца отправить цифровые активы по ордеру B. 

 

Как не стать жертвой пары мошенников

• Не принимайте посторонние платежи. Перед осуществлением оплаты и завершением ордера всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика/получателя с подтвержденным на Bybit именем.
• Будьте осторожны с подтверждениями платежа, предоставляемыми контрагентами, — мошенники могут использовать их повторно в разном порядке.

4. Мошенники-посредники

Мошенник выдает себя за P2P-мерчанта, который хочет купить или продать криптовалюту на P2P-платформе Bybit. Он связывается с жертвой по внешним каналам, например в Telegram, WhatsApp или социальных сетях, и предоставляет реквизиты своего банковского счета и данные P2P-объявления на Bybit. 

 

Пример 1

Мошенник предлагает во внешних каналах более выгодную ставку и просит жертву открыть на P2P-платформе Bybit ордер после осуществления оплаты. (Например, он заплатил 100 USD фиатных средств, чтобы получить 120 USDT)

 

Пример 2

Мошенник предоставляет внешними каналами реквизиты банковского счета и просит жертву подтвердить, что она их получила путем копирования в чат P2P-ордеров. Жертва не отдает себе отчет, что она передает реквизиты банковского счета мошенника в чате стороннему покупателю, который тоже не знает об обмане. Затем жертва отправляет криптовалюту постороннему покупателю, который, не зная этого, присылает средства на банковский счет мошенника.

 

Если жертва в этом случае подает апелляцию, специалисты P2P не могут помочь, ведь общение с мошенником происходило вне платформы.

 

Как не стать жертвой мошенников-посредников

• Общайтесь только в чате P2P-ордеров, избегая взаимодействия или заключения трансакций за пределами платформы.
• Не принимайте посторонние платежи. Перед осуществлением оплаты и завершением ордера всегда проверяйте, совпадает ли имя плательщика/получателя с подтвержденным на Bybit именем.
• Не доверяйте предложениям или информации, полученной из внешних каналов. 

5. Мошенничество с возвратом платежа/чеками

Мошенник пользуется функцией возврата платежей в некоторых способах оплаты, чтобы отменить первоначальный платеж после выполнения P2P-ордера. Он может обжаловать транзакцию на том основании, что она была мошеннической или заключена ошибочно, с требованием вернуть уплаченную сумму. 

 

Кроме того, мошенник пытается осуществить оплату необеспеченным чеком, который нельзя обналичить, или просто отменяет платеж после разблокировки криптовалюты. Он может воспользоваться задержкой по времени и неоднозначностью оплаты чеками.

 

Как не стать жертвой мошенничества с возвратом платежа/чеками 

• Не спешите подтверждать P2P-транзакции. Сначала убедитесь, что вы получили средства, прежде чем одобрять перевод криптовалюты.
• Не принимайте оплаты чеками.
• Не принимайте посторонние платежи, так как возрастает риск возврата платежа.
• Если кто-то настаивает на оплате чеком, это можно считать маркером опасности – немедленно подавайте апелляцию.

6. Просьба мошенника отменить ордер после совершения оплаты

Мошенник просит вас отменить ордер после оплаты, обосновывая это надуманными техническими проблемами. 

 

Пример

После получения платежа мошенник просит покупателя из-за какой-либо проблемы отменить ордер, а затем разместить новый ордер. Как только покупатель отменяет ордер, продавец немедленно снимает объявление со страницы P2P, после чего покупатель не может получить возмещение.

 

Как предотвратить мошенничество с отменой ордера

• Не отменяйте ордер после оплаты. 
• Если с ордером возникает техническая проблема, немедленно подайте апелляцию, чтобы получить помощь.

7. SMS-мошенничество

Мошенник может присылать жертвам SMS-сообщения как от банка или программы-кошелька, которые очень похожи на подлинные. В таких сообщениях ложно утверждается, что жертва получила от контрагента оплату. 

 

Как не стать жертвой SMS-мошенничества

• Перед отправкой монет всегда проверяйте, поступили ли средства на банковский счет или электронный кошелек. Нельзя слепо доверять информации в SMS-сообщении.

8. Сделки с оплатой наличными.

Мошенники могут заплатить фальшивыми деньгами или получить оплату, не отправив вам криптоактивы. В таких случаях Bybit не сможет проверить транзакции из-за отсутствия юридических доказательств совершения сделки. Поэтому трейдерам, выбирающим такие способы оплаты, нужно знать о риске безвозвратных потерь, связанном с наличными расчетами. Больше информации доступно в статье Правила транзакций с наличными.

 

 

 

Как избежать P2P-мошенничества с криптовалютой 

• Дважды проверяйте все P2P-транзакции: обязательно проверяйте свой криптокошелёк или банковский счёт на предмет фактического поступления средств. Не переводите криптовалюту, пока не убедитесь в получении платежа. Не полагайтесь на доказательства, отправленные покупателем, — они могут оказаться поддельными.
• Проверьте личность контрагента: убедитесь, чтобы информация в платёжном счёте контрагента совпадает с данными на Bybit. Все проверенные P2P-мерчанты Bybit проходят верификацию KYC в целях обеспечения безопасности на платформе P2P, защиты активов пользователей и эффективного разрешения любых споров.
• Ведите общение только на платформе Bybit:  общайтесь с покупателями или продавцами только на платформе P2P.  Не используйте такие внешние каналы связи, как Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp и т. п. Bybit сможет защитить ваши права, только если общение происходило на нашей платформе.
• Не поддавайтесь запугиванию:  старайтесь делать скриншоты всех ваших взаимодействий и транзакций, чтобы предоставить их во время апелляции (если она возникнет). Не бойтесь отказаться от сделки, если что-то покажется подозрительным.
• Обращайтесь в Службу поддержки Bybit для открытия апелляции: если вы не можете прийти к соглашению, немедленно свяжитесь с нашей Службой поддержки для получения помощи. Сообщайте о любых подозрительных действиях.
• Документирование: возьмите за привычку вести учет всех транзакций и общения с контрагентами. Эти записи могут иметь решающее значение и служить основным доказательством, а также помочь вам обосновать претензию, которую вы подаете на платформе P2P в случае мошенничества.

Заключение 

Сейчас P2P-мошенничество встречается довольно часто, но, придерживаясь перечисленных выше мер безопасности, вы сможете защитить себя и свои средства. Не переводите средства третьим лицам, дважды проверяйте получение платежа, прежде чем отправлять криптовалюту, и не позволяйте мошенникам запугивать вас и принуждать к отправке активов.

Наконец, просто будьте бдительны — существует множество видов P2P-мошенничества с криптовалютой, и при этом регулярно появляются новые. Более подробную информацию можно найти по ссылке.