Почему покупатели и продавцы в P2P торговле должны предоставлять залоговый депозит?

Чтобы повысить безопасность P2P-трейдинга, пользователи, отнесенные к категории потенциальных рисков в результате комплексной оценки системы, а также те, кто подал заявку на получение статуса проверенных мерчантов (ПМ) или блок-мерчантов (БМ), должны внести депозит. Чтобы продолжать пользоваться возможностью размещать объявления на P2P-платформе, эти пользователи должны предоставлять и замораживать необходимую сумму залогового депозита. В определенных обстоятельствах пользователям также может быть предложено предоставить дополнительные документы для дальнейшей оценки.

 

Подробнее о внесении залогового депозита можно узнать в этой статье.

 

Необходимую сумму депозита можно также найти на странице Привилегии мерчанта.

 

Как будет использоваться залоговый депозит?

Сумма залогового депозита будет заморожена на аккаунте финансирования. Если потребуется выплатить компенсацию контрагенту, но доступных активов недостаточно, для выплаты компенсации будет использован залоговый депозит.

Можно ли продолжать размещать объявления после того, как залоговый депозит был использован для выплаты компенсации?

Если после использования залогового депозита его сумма составляет меньше требуемой суммы, объявления публиковать будет нельзя.

Нужно ли теперь всегда предоставлять залоговый депозит, чтобы иметь право на размещение объявлений?

Для пользователей, отнесенных к категории потенциальных рисков в результате комплексной оценки системы, система будет постоянно отслеживать и оценивать эффективность вашего аккаунта в режиме реального времени. Как только ваша учетная запись продемонстрирует хорошую производительность и будет соответствовать критериям разморозки залогового депозита, вы будете освобождены от замораживания залогового депозита. В противном случае вам нужно будет внести залог, чтобы иметь право на размещение объявлений. Мы советуем вам обратить внимание на интерфейс продукта «Залогового депозита», чтобы получить конкретные результаты оценки.

 

Для проверенных мерчантов (ПМ) и блочных мерчантов (БМ) на вашем аккаунте финансирования должен оставаться депозит. Если вы разморозите депозит, ваш статус мерчанта будет отозван, и вам нужно будет подать заявку повторно, чтобы получить право на участие.

Как разморозить активы залогового депозита?

Для пользователей, отнесенных к категории потенциальных рисков в результате комплексной оценки системы, существует два (2) способа отмены замораживания вашего депозита.

 

Способ 1. Повышение эффективности торговли аккаунтами (для пользователей, отнесенных к категории потенциальных рисков)

Если ваш аккаунт был отмечен как потенциальный риск в результате комплексной оценки системы, улучшение общих показателей может освободить вас от замораживания гарантийного депозита. Чтобы пользоваться правом на размещение объявлений без залогового депозита, выполняйте следующие рекомендации и повышайте рейтинг.

• Чтобы повысить процент исполнения ордеров, не отменяйте их без необходимости.

• Чтобы повысить рейтинг, активно взаимодействуйте с контрагентом, будьте вежливы и терпеливо отвечайте на запросы.

• Чтобы повысить показатели эффективности транзакций, оперативно обрабатывайте ордера и быстро отправляйте монеты или платежи.

• Повышайте количество положительных комментариев и сокращайте частоту жалоб, апелляций и блокировок со стороны других контрагентов.

• Выполняйте правила торговли на P2P-платформе, чтобы сделать торговлю более безопасной и честной.

 

 

Способ 2. Подайте заявку на размораживание депозита (для пользователей, помеченных , отнесенных к категории потенциальных рисков ПМ/БМ)

Пользователи, помеченные как потенциальные риски, и проверенные мерчанты (ПМ) или блок-мерчанты (БМ) могут вручную подать заявку на отмену заморозки депозита.Дополнительную информацию о размораживании залогового депозита можно найти в этой статье. Обратите внимание, что размораживание залогового депозита лишает пользователя права на размещение объявлений на P2P-платформе.

 

Примечания

• При подаче заявления на размораживание залогового депозита вам также могут предложить предоставить дополнительные документы. Когда потребуется это действие, вы будете уведомлены по электронной почте и через системное уведомление. Пожалуйста, следуйте инструкциям, указанным на странице залогового депозита. Результат проверки вы получите в течение 48 часов после подачи документов.

• Пользователь не сможет подать заявку на размораживание при наличии незавершенных ордеров или ордеров в процессе апелляции.

• Перед подачей заявки убедитесь, что все ордера были завершены.

Какие условия необходимы для размораживания залогового депозита вручную на P2P платформе?

Чтобы разморозить залоговый депозит вручную, должны быть выполнены следующие условия.

• Нет ордеров в обработке или не идёт процесс апелляции.

• Перед подачей заявки убедитесь, что все ордера были обработаны.

• P2P-аккаунт не должен быть помечен, как представляющий риск.

• Помните, что размораживание залогового депозита лишает пользователя права на размещение объявлений на P2P-платформе.

После разморозки залогового депозита активы будут соответствовать первоначальной сумме?

Если в период замораживания залогового депозита пользователь не совершал мошеннических операций или действий, который привели к потере активов контрагентами, залоговый депозит будет возвращен в полном объёме. 

 

Однако в случае обнаружения мошенничества ваш залоговый депозит сначала будет использован для компенсации контрагенту потерь активов, а ваш аккаунт будет заморожен на 90 дней для устранения возможных компенсаций потерь в результате мошенничества. Разморозку можно применять только через 90 дней. Если убытки возникнут по причинам, не связанным с мошенничеством, для компенсации будет использована соответствующая сумма вашего залогового депозита.

 

При отмене замораживания отменяемая маржа равна фактической сумме залогового депозита. Например, если были заморожены 1000 USDT и подаётся заявка на размораживание в связи с использованием для компенсации 200 USDT, размороженная сумма составит 800 USDT.