ความปลอดภัยในทรัพย์สินของผู้ใช้เป็นสิ่งสำคัญที่สุดของเราเสมอ อย่างไรก็ตามวิธีการฉ้อโกงมีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องในปัจจุบัน นักเทรด P2P เองก็ยังคงเป็นด่านแรกในการป้องกันการหลอกลวงและการฉ้อโกง เมื่อมีส่วนร่วมในธุรกรรม P2P สิ่งสำคัญคือต้องตระหนักถึงกลยุทธ์การหลอกลวงที่พบบ่อยที่สุดเพื่อป้องกันตัวเองจากการตกเป็นเหยื่อของแผนการหลอกลวง

 

ต่อไปนี้เป็นประเภททั่วไปของการหลอกลวงคริปโตบน P2P ที่ควรทราบ

1. การหลอกลวงจากใบเสร็จรับเงินปลอม/การหลอกลวงจากธุรกรรม ESCROW

นักต้มตุ๋นส่งใบเสร็จปลอมให้คุณ เช่น ใบเสร็จหรือภาพหน้าจอที่ตัดแต่งขึ้น เพื่อเป็นหลักฐานการชำระเงิน โดยคู่กรณีประเภทนี้ยังอาจยืนยันว่ามีการส่งเงินในการทำธุรกรรม escrow และการชำระเงินจะปรากฏในวอลเล็ตของคุณหลังจากที่คุณปล่อยเหรียญคริปโตของคุณแล้วเท่านั้น

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงจากใบเสร็จรับเงินปลอม/ธุรกรรม ESCROW:

• ตรวจสอบวอลเล็ต/บัญชีธนาคารของคุณอีกครั้งเสมอ เพื่อยืนยันว่าคุณได้รับจำนวนที่ตกลงกันไว้ก่อนที่จะปล่อยสินทรัพย์คริปโตใดๆ
• อย่าปล่อยให้นักต้มตุ๋นข่มขู่คุณด้วยยุทธวิธีที่น่ากลัว เช่น ภาษาที่ข่มขู่ เพื่อให้ปล่อยเหรียญคริปโตของคุณทันที อย่ากลัวที่จะเดินออกจากการทำธุรกรรมหากสิ่งต่างๆ เริ่มน่าสงสัย หากตกลงกันไม่ได้ โปรดติดต่อฝ่ายสนับสนุนลูกค้าของเราทันทีเพื่อขอความช่วยเหลือ

2. ผู้แอบอ้างเป็น Bybit

นักต้มตุ๋นสามารถติดต่อคุณผ่านทางข้อความส่วนตัวหรืออีเมล โดยอ้างว่าเป็นฝ่ายสนับสนุนของ Bybit และขอให้คุณปล่อยเหรียญคริปโตทันทีเพื่อป้องกันไม่ให้ถูกล็อก โดยผู้แอบอ้างเหล่านี้ได้รับรายละเอียดติดต่อของคุณจากข้อมูลที่คุณให้ไว้ในโฆษณา/คำสั่ง P2P ของคุณเอง พวกเขาอาจขอให้คุณแบ่งปันที่อยู่อีเมลของคุณบนหน้าต่างแชท P2P โดยอ้างว่าบริการ Bybit P2P Escrow ต้องการข้อมูลนี้เพื่อยืนยันการชำระเงิน จากนั้นพวกเขาสามารถส่งอีเมลฟิชชิ่งที่คล้ายกับการสื่อสารอย่างเป็นทางการของ Bybit และหลอกให้คุณปล่อยเหรียญคริปโตของคุณก่อนเพื่อรับการชำระเงิน 

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงจากผู้แอบอ้าง:

• ไม่รับการชำระเงินของบุคคลที่สาม ตรวจสอบชื่อผู้ชำระเงิน/ผู้รับเงินเสมอและตรวจสอบให้แน่ใจว่าตรงกับชื่อที่ยืนยันแล้วของคู่สัญญาบน Bybit
• Bybit จะไม่ส่งอีเมลที่ขอให้คุณทำธุรกรรม P2P โดยจะปล่อยเงินหลังจากได้รับการชำระเงินเสมอ 
• ให้ความสนใจกับชื่อผู้ใช้ ที่อยู่อีเมล หรือหมายเลขโทรศัพท์ที่ติดต่อคุณ ตรวจสอบความถูกต้องของที่อยู่อีเมลหมายเลขโทรศัพท์และ URL ผ่านการตรวจสอบความถูกต้องของ Bybit เสมอ 
• ตรวจสอบรูปประจำตัวของโปรไฟล์และรูปแบบฟองข้อความเสมอ เพื่อให้แน่ใจว่าคุณกำลังแชทกับ P2P จริงใน P2P Order Chat Box เคล็ดลับที่มีประโยชน์สำหรับคุณที่นี่:

 

 

 

ตั้งค่ารหัสป้องกันฟิชชิงที่ไม่ซ้ำกันจากหน้าบัญชีและความปลอดภัยเสมอ ซึ่งขั้นตอนง่ายๆ นี้ช่วยเพิ่มความปลอดภัยของบัญชี และช่วยให้ผู้ใช้สามารถระบุอีเมลอย่างเป็นทางการที่ Bybit ส่งได้ดียิ่งขึ้น

 

3. การหลอกลวงแบบสามเหลี่ยม

มีส่วนร่วมกับนักต้มตุ๋นสองคนพร้อมกันในการส่งคำสั่งกับผู้ขายรายเดียวกัน พวกเขาใช้ประโยชน์จากความไว้วางใจและความเร่งด่วนของผู้ขายในการปล่อยเหรียญโดยไม่มีการตรวจสอบที่เหมาะสม โดยอาจมีความเสี่ยงที่จะปล่อยเงินโดยไม่ต้องตรวจสอบว่าใครเป็นผู้เริ่มต้นการโอน หากคุณไม่ระมัดระวัง คุณอาจปล่อยเงินสองครั้งแต่ได้รับเพียงครึ่งหนึ่งหรือน้อยกว่าของสินทรัพย์ที่คุณขาย

 

ยกตัวอย่างเช่น

Scammer A ทำการส่งคำสั่งคริปโตมูลค่า 2,000 USDT (คำสั่ง A) และ Scammer B ทำการส่งคำสั่งมูลค่า 3,000 USDT (คำสั่ง B) จากนั้น Scammer B จะโอนการชำระเงิน 2,000 USDT ไปยังผู้ขาย ในขณะเดียวกัน Scammer A จะทำเครื่องหมายคำสั่ง A ว่าชำระเงินแล้ว จากนั้นผู้ขายปล่อยคริปโตให้กับผู้ซื้อ A 

 

Scammer B ส่งการชำระเงินอีก 1,000 USDT ไปยังผู้ขายพร้อมกับหลักฐานการชำระเงิน 2,000 USDT จากคำสั่ง A และกดดันให้ผู้ขายปล่อยสินทรัพย์ดิจิทัลตามคำสั่ง B 

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงจากสามเหลี่ยม:

• ไม่ยอมรับการชำระเงินของบุคคลที่สาม ยืนยันชื่อผู้ชำระเงิน/ผู้รับเงินเสมอเช่นเดียวกับชื่อยืนยันตัวตนบน Bybit ก่อนชำระเงินและดำเนินการตามคำสั่ง
• โปรดใช้ความระมัดระวังกับหลักฐานการชำระเงินที่ได้รับจากคู่สัญญา โดยนักต้มตุ๋นอาจพยายามนำกลับมาใช้ใหม่

4. การหลอกลวงแบบคนกลาง (MitM)

นักต้มตุ๋นแสร้งทำเป็นผู้ลงโฆษณา P2P ที่ต้องการซื้อหรือขายคริปโตบน Bybit P2P พวกเขาจะติดต่อเหยื่อผ่านช่องทางภายนอกเช่น Telegram, WhatsApp หรือเครือข่ายสังคมและให้รายละเอียดบัญชีธนาคารและรายละเอียดของโฆษณา P2P บน Bybit 

 

ตัวอย่างที่ 1

นักต้มตุ๋นจะเสนออัตราที่ดีกว่าผ่านช่องทางภายนอกและขอให้เหยื่อเปิดคำสั่งบน Bybit P2P หลังจากชำระเงินแล้ว (เช่นจ่าย 100 USDT ของ fiat และรับ 120 USDT)

 

ตัวอย่างที่ 2

นักต้มตุ๋นจะให้รายละเอียดบัญชีธนาคารของพวกเขาผ่านช่องทางภายนอกแ ละขอให้เหยื่อยืนยันว่าพวกเขาได้รับรายละเอียดบัญชีแล้วโดยคัดลอกไปยังแชท P2P Order ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อไม่ทราบว่าพวกเขากำลังแบ่งปันรายละเอียดบัญชีธนาคารของนักต้มตุ๋นในการแชทกับผู้ซื้อที่ไม่เกี่ยวข้องซึ่งไม่ทราบถึงการหลอกลวง จากนั้นเหยื่อจะปล่อยคริปโตให้กับผู้ซื้อที่ไม่เกี่ยวข้องซึ่งจะส่งเงินไปยังบัญชีธนาคารของนักต้มตุ๋นโดยไม่รู้ตัว

 

ในกรณีนี้หากผู้เสียหายยื่นอุทธรณ์ ผู้เชี่ยวชาญ P2P จะไม่สามารถให้ความช่วยเหลือเพิ่มเติมใดๆ ได้เนื่องจากการสื่อสารทั้งหมดกับผู้ฉ้อโกงเกิดขึ้นนอกแพลตฟอร์ม

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงแบบคนกลาง (MitM):

• สื่อสารภายใน P2P Order Chat เท่านั้นและหลีกเลี่ยงการโต้ตอบหรือการทำธุรกรรมนอกแพลตฟอร์ม
• ไม่ยอมรับการชำระเงินของบุคคลที่สาม ยืนยันชื่อผู้ชำระเงิน/ผู้รับเงินเสมอเช่นเดียวกับชื่อยืนยันตัวตนบน Bybit ก่อนชำระเงินและดำเนินการตามคำสั่ง
• ไม่เชื่อถือข้อเสนอหรือข้อมูลใดๆ ที่ได้รับจากช่องทางภายนอก 

5. การปฏิเสธการชำระเงิน/การสแกมเช็ค

นักต้มตุ๋นจะใช้ประโยชน์จากฟีเจอร์การปฏิเสธการชำระเงินในวิธีการชำระเงินบางวิธีเพื่อย้อนกลับหรือยกเลิกการชำระเงินก่อนหน้านั้นหลังจากคำสั่ง P2P เสร็จสิ้น พวกเขาอาจโต้แย้งว่าการทำธุรกรรมนั้นเป็นการฉ้อโกงหรือทำโดยไม่ได้ตั้งใจเพื่อย้อนกลับการชำระเงินครั้งแรก 

 

นักต้มตุ๋นจะพยายามชำระเงินด้วยเช็คที่ถูกตีกลับซึ่งไม่สามารถจ่ายได้หรือเพียงแค่ยกเลิกการชำระเงินหลังจากการปล่อยคริปโต พวกเขาสามารถใช้ประโยชน์จากความล่าช้าของเวลาและความคลุมเครือเกี่ยวกับการชำระเงินด้วยเช็คเพื่อประโยชน์ของพวกเขา

 

วิธีการป้องกันการปฏิเสธการชำระเงิน/การสแกมเช็ค: 

• อย่ารีบเร่งในการอนุมัติธุรกรรม P2P ตรวจสอบอีกครั้งว่าคุณได้รับเงินก่อนที่จะอนุมัติการโอนคริปโต
• ไม่รับการชำระเงินด้วยเช็คใดๆ
• ไม่ยอมรับการชำระเงินจากการชำระเงินของบุคคลที่สามเนื่องจากมีความเสี่ยงสูงที่จะเกิดการปฏิเสธการชำระเงิน
• หากมีคนยืนยันที่จะชำระเงินด้วยเช็คให้พิจารณาเป็นธงสีแดงและยื่นอุทธรณ์ทันที

6. คำขอของนักต้มตุ๋นเพื่อยกเลิกคำสั่งหลังจากการชำระเงินเสร็จสมบูรณ์

นักต้มตุ๋นจะขอให้คุณยกเลิกคำสั่งหลังจากชำระเงินแล้วโดยใช้ปัญหาทางเทคนิคเป็นข้ออ้าง 

 

ยกตัวอย่างเช่น

หลังจากได้รับการชำระเงินแล้ว นักต้มตุ๋นจะขอให้ผู้ซื้อยกเลิกคำสั่งของพวกเขา จากนั้นจะส่งคำสั่งอีกครั้งเนื่องจากปัญหาใดๆที่กล่าวอ้าง โดยเมื่อผู้ซื้อยกเลิกคำสั่งซื้อแล้ว ผู้ขายจะลบโฆษณาของตนออกจากหน้า P2P ทันทีและหลังจากนั้นผู้ซื้อจะไม่สามารถรับเงินคืนได้ 

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงจากคำสั่งยกเลิก

• อย่ายกเลิกคำสั่งหลังจากชำระเงินแล้ว 
• หากมีปัญหาทางเทคนิคเกิดขึ้นกับคำสั่งของคุณ โปรดยื่นอุทธรณ์เพื่อขอความช่วยเหลือทันที

7. การหลอกลวงทาง SMS

นักต้มตุ๋นอาจส่งข้อความ SMS ไปยังเหยื่อที่แสร้งทำเป็นว่า SMS ถูกส่งโดยธนาคารหรือแอปกระเป๋าเงิน โดยข้อความ SMS ที่ส่งโดยนักต้มตุ๋นจะคล้ายกับการแจ้งเตือนที่ส่งโดยธนาคารหรือแอป Wallet โดยข้อความจะอ้างอย่างไม่ถูกต้องว่าผู้เสียหายได้รับการชำระเงินจากคู่สัญญา 

 

วิธีการป้องกันการหลอกลวงทาง SMS:

• ตรวจสอบบัญชีธนาคารหรือกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ของคุณเสมอเพื่อยืนยันการรับเงินก่อนที่จะปล่อยเหรียญ อย่าไว้ใจข้อความโดยไม่รู้ตัว

8. การทำธุรกรรมที่จ่ายเงินสดด้วยตนเอง

นักต้มตุ๋นสามารถจ่ายเงินปลอมให้คุณ หรือรับการชำระเงินโดยไม่ปล่อยคริปโตของพวกเขา โดยทั่วไปในกรณีดังกล่าว Bybit อาจไม่สามารถตรวจสอบธุรกรรมได้เนื่องจากไม่มีหลักฐานทางกฎหมาย ดังนั้นนักเทรดที่เลือกวิธีการชำระเงินดังกล่าวจำเป็นต้องตระหนักถึงความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นสำหรับการสูญเสียที่ไม่สามารถกู้คืนได้ (ถ้ามี) ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมเงินสดประเภทนี้ โปรดดูรายละเอียดเพิ่มเติมในกฎการทำธุรกรรมที่จ่ายเงินสดด้วยตนเอง

วิธีการป้องกันตัวเองจากการฉ้อโกงและการหลอกลวง P2P 

• ยืนยันธุรกรรม P2P ทั้งหมดอีกครั้ง: ตรวจสอบวอลเล็ตคริปโตหรือบัญชีธนาคารของคุณเสมอ เพื่อยืนยันว่าการทำธุรกรรมสำเร็จแล้ว อย่าอนุมัติการโอนคริปโตจนกว่าคุณจะยืนยันการชำระเงินด้วยตนเอง นอกจากนี้อย่าพึ่งพาหลักฐานของผู้ซื้อ เนื่องจากสามารถดัดแปลงได้

 

• ยืนยันตัวตนของคู่สัญญา: ตรวจสอบให้แน่ใจเสมอว่ารายละเอียดบัญชีการชำระเงินของคู่สัญญาตรงกันกับข้อมูลประจำตัวบน Bybit บน Bybit ผู้ลงโฆษณาที่ได้รับการยืนยันและผู้ค้า P2P จะต้องดำเนินการยืนยัน KYC ให้เสร็จสมบูรณ์เพื่อสร้างแพลตฟอร์ม P2P ที่ปลอดภัยสำหรับผู้ใช้ทุกคน ปกป้องสินทรัพย์ของผู้ใช้ และแก้ไขข้อพิพาทใดๆ ได้อย่างดียิ่งขึ้น

 

• เก็บบันทึกการสื่อสารทั้งหมดบนแพลตฟอร์ม Bybit: ดำเนินการสนทนาของคุณกับผู้ซื้อหรือผู้ขายบน P2P Order Chat อย่าใช้ช่องทางการสื่อสารภายนอก เช่น Skype, Zoom, Discord, Telegram, WhatsApp ฯลฯ ซึ่ง Bybit สามารถปกป้องสิทธิ์ของคุณได้ดีกว่า หากการสนทนาเกิดขึ้นบนแพลตฟอร์มของเรา

 

• อย่าเครียดกับกลยุทธ์การทำให้กลัว: คุ้นเคยกับการจับภาพหน้าจอของการโต้ตอบและการทำธุรกรรมทั้งหมดของคุณ เพื่อสนับสนุนข้อพิพาทของคุณ (ถ้ามี) อย่ากลัวที่จะเดินออกจากการทำธุรกรรมหากสิ่งต่างๆ เริ่มรู้สึกน่าสงสัย

 

• ส่งคำอุทธรณ์ไปยังฝ่ายบริการลูกค้าของ Bybit: หากตกลงกันไม่ได้ โปรดติดต่อฝ่ายสนับสนุนลูกค้าของเราทันทีเพื่อขอความช่วยเหลือ คุณควรรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยเสมอ

 

• บันทึกทุกอย่าง: ทำให้เป็นนิสัยในการบันทึกการทำธุรกรรมทั้งหมดและการสื่อสารใดๆ กับคู่สัญญา เอกสารนี้มีความสำคัญและทำหน้าที่เป็นหลักฐานหลักและสามารถช่วยคดีของคุณกับแพลตฟอร์ม P2P เมื่อคุณยื่นอุทธรณ์ในกรณีที่ถูกหลอกลวง 

ปิดท้าย 

การหลอกลวงคริปโตผ่าน P2P อาจกำลังเพิ่มขึ้น แต่ก็มีหลายขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่ตกเป็นเหยื่อของนักต้มตุ๋น โปรดคอยระวังการโอนเงินของบุคคลที่สามเสมอ ตรวจสอบอีกครั้งว่าคุณได้รับการชำระเงินจริงก่อนที่จะปล่อยเหรียญคริปโตของคุณ และอย่าปล่อยให้นักต้มตุ๋นใช้ยุทธวิธีที่น่ากลัวเพื่อข่มขู่ให้คุณปล่อยเหรียญคริปโต

 

สุดท้ายนี้โปรดทราบว่าการหลอกลวงคริปโตบน P2P มีอยู่เป็นจำนวนมากและมีการแนะนำการหลอกลวงใหม่ๆ อย่างต่อเนื่อง โปรดดูข้อมูลเพิ่มเติมที่นี่